Mua 27 tài khoản ngân hàng để bán lại
Ngày 14/9, Công an thành phố Quảng Ninh cho biết, qua công tác nắm tình hình và rà soát các tài khoản phát sinh giao dịch bất thường, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an thành phố phát hiện một nhóm đối tượng có dấu hiệu mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng trên địa bàn.
Căn cứ các tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Quảng Ninh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Hoàng Công Quyết (sinh năm 1988, trú tại phường Cao Xanh, thành phố Quảng Ninh) để điều tra về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” theo khoản 1 Điều 291 Bộ luật Hình sự.
Kết quả điều tra ban đầu xác định, từ cuối năm 2025 đến tháng 4/2026, Quyết đã liên hệ với một số người để mua 27 tài khoản thanh toán được mở tại nhiều ngân hàng.
Mỗi tài khoản được Quyết mua với giá từ 1-1,5 triệu đồng/tháng. Sau đó, đối tượng sử dụng ứng dụng Telegram để bán lại cho những người khác với giá 2 triệu đồng/tài khoản/tháng, tiền thanh toán được nhận bằng tiền mặt.
Như vậy, các tài khoản ngân hàng đứng tên người khác đã trở thành hàng hóa được mua đi, bán lại để phục vụ mục đích của các đối tượng.
Tìm cách vượt qua xác thực sinh trắc học
Đáng chú ý, để phục vụ việc sử dụng các tài khoản đã mua, Quyết còn quay và lưu giữ hình ảnh chân dung của chủ tài khoản.
Đối tượng sau đó sử dụng phần mềm có khả năng can thiệp vào quá trình xác thực trên điện thoại, đưa hình ảnh được lưu sẵn thay cho việc xác thực trực tiếp khuôn mặt của chủ tài khoản. Qua đó, đối tượng tìm cách đối phó với cơ chế xác thực sinh trắc học của ngân hàng.
Vụ việc cho thấy tài khoản ngân hàng đứng tên chính chủ nhưng được chuyển giao cho người khác sử dụng có thể trở thành mắt xích trong các hoạt động phạm pháp. Đáng lo ngại hơn, khi thông tin tài khoản được mua bán cùng dữ liệu cá nhân và hình ảnh khuôn mặt, nguy cơ bị lợi dụng để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật càng lớn.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Quảng Ninh đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vai trò của những cá nhân có liên quan và dòng tiền giao dịch qua các tài khoản để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
Tuyệt đối không bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản
Từ vụ án trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
Người dân cũng không được cung cấp cho người khác thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, dữ liệu sinh trắc học hoặc hình ảnh khuôn mặt.
Việc đứng tên mở tài khoản rồi chuyển giao cho người khác sử dụng không chỉ tiềm ẩn nguy cơ mất tài sản, lộ lọt dữ liệu cá nhân mà còn có thể vô tình tiếp tay cho các hoạt động đánh bạc, lừa đảo, rửa tiền và những hành vi vi phạm pháp luật khác.
Đặc biệt, người dân không nên vì khoản tiền cho thuê hoặc bán tài khoản trước mắt mà bỏ qua những rủi ro có thể phát sinh về sau. Khi tài khoản đứng tên mình được sử dụng để thực hiện giao dịch bất thường, chủ tài khoản có thể phải đối mặt với việc bị cơ quan chức năng xác minh, làm rõ.
Kịp thời báo Công an khi phát hiện mua bán tài khoản
Cơ quan Công an đề nghị người dân nâng cao cảnh giác trước những lời mời chào mua, thuê hoặc sử dụng tài khoản ngân hàng.
Khi phát hiện dấu hiệu mua bán, thuê, mượn tài khoản ngân hàng, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, xác minh và xử lý.
Bảo vệ tài khoản ngân hàng cũng chính là bảo vệ tài sản và dữ liệu cá nhân của mỗi người. Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng tìm cách khai thác dữ liệu và các phương thức xác thực điện tử, việc không chia sẻ quyền kiểm soát tài khoản cho người khác là một trong những nguyên tắc quan trọng để hạn chế nguy cơ trở thành nạn nhân hoặc vô tình tiếp tay cho tội phạm.